截至19日21時，比特幣一路跌勢不止，日內再度跌破34000美元/枚整數關口，日內連續(xù)跌破十道千元關口。市場分析人士稱，以比特幣為代表的加密貨幣的大跌主要與5月18日中國金融業(yè)三大協(xié)會發(fā)布防范虛擬貨幣交易炒作風險公告相關。

自2020年以來，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，炒幣之風持續(xù)抬頭。除了三大協(xié)會最新發(fā)聲，近期虛擬貨幣交易監(jiān)管升級信號頻現。

由于虛擬貨幣交易投機盛行，危及居民財富安全，涉及反洗錢等違法犯罪問題，近年來受到我國監(jiān)管部門嚴厲整治。此前，多家金融機構“封堵”虛擬貨幣交易，但因資金交易隱蔽性較強，至今難以完全杜絕。有支付機構和銀行人士向記者表示，隨著大數據風控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，對虛擬貨幣交易監(jiān)管“辦法總比困難多”。

加密貨幣集體崩盤

此前暴漲的比特幣正遭遇連番重挫。昨日，比特幣價格上演“高臺跳水”，盤中接連失守41000美元、40000美元等整數關口。截至記者昨晚發(fā)稿時，比特幣跌破34000美元關口，24小時跌幅一度達21%。同一時點，加密貨幣集體崩盤。其中，以太坊跌幅超過35%；此前瘋漲的狗狗幣，跌幅近40%。

暴跌之下，幣圈交易市場可謂慘烈，從爆倉數據中更有直觀感受。比特幣家園數據顯示，截至昨日17時的24小時內，逾22萬人爆倉，爆倉金額超過124億元人民幣。

在業(yè)內人士看來，比特幣昨日閃崩與近日密集出現的行業(yè)監(jiān)管信號有關。5月18日，三大協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告，明確金融機構、支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務，提示市場防范虛擬貨幣交易炒作風險。

嘉盛集團資深分析師Tony Sycamore對記者表示，在加密貨幣市場，往往上演的是“帶貨者”呼風喚雨，而“韭菜”最終被野蠻收割的殘酷現實。這一領域亟待有關部門進行整頓與規(guī)范。

據悉，近期地方政府將對虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)進一步加強監(jiān)管。內蒙古自治區(qū)發(fā)展和改革委員會18日發(fā)布公告稱，特設立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報平臺，完善虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)問題情況舉報渠道。

金融機構圍追堵截

虛擬貨幣交易涉嫌非法集資、反洗錢等違法犯罪問題，同時投機炒作盛行，危及居民財富安全，近年來一直受到監(jiān)管部門嚴厲整治。

在2014年的整治行動中，各大銀行以及支付寶等第三方支付機構均表態(tài)停止一切與比特幣有關的活動。一經發(fā)現，銀行方有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。不過至今，人民幣與虛擬貨幣之間的連接仍“藕斷絲連”。

目前，散戶交易方式主要是場外交易，即在加密數字貨幣交易所之外進行的買入/賣出交易，買家賣家間通過個人賬戶進行交易，存在隱蔽性較強的特點，至今難以完全杜絕。

不過受訪人士表示，隨著大數據風控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，要做到識別也并非沒有辦法。一家支付機構相關人士告訴記者，這些問題是有辦法解決的，就看各家機構的風控能力強弱，以及查出來的比例問題。

三大協(xié)會公告明確，金融機構應充分運用科技手段，加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監(jiān)測，及時采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施，并將問題線索報告相關部門。必要時，對有關部門的調查、偵查工作給予支持配合。

根據目前監(jiān)管信號來看，預計未來銀行業(yè)和支付機構對虛擬貨幣交易的相關封堵工作將進一步升級。

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